【88pt88手机客户端】冻结银行资金31.1亿元 “团贷网”案件进入追赃挽损阶段

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于无声处听惊雷!今日,东莞市公安局发布公告称,已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施拘留,目前案件正在依法侦办中。

前言

本报见习记者 单美琪 记者 朱丹丹 北京报道

据悉,昨晚就有大批特警出现在团贷网总部所在的东莞众创金融街,今日一早,由团贷网实控人唐军掌控的上市公司派生科技发布停牌公告称,公司实控人唐军、董事长兼总经理张林、董事余军、副总经理兼董事会秘书晋海曼被公安机关采取强制措施。

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4月3日,东莞市公安局官方微信公众号公布了“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案件的侦办进展。通报显示,截至4月2日,东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元,查封涉案房产35套、飞机1架;扣押涉案车辆40辆。

千亿网贷平台团贷网爆雷

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警方称,“团贷网”案件的侦办重点已经转向追赃挽损、催还借款等工作。接下来东莞市公安局将深层次发现资金流向,及时冻结涉案资金。

该来的还是来了。千亿网贷平台团贷网被正式立案侦查,因涉嫌非法集资,公司实际控制人唐军、以及众高管张林、余军等人已被采取强制措施。

今天,东莞市公安局发布情况通报:

端倪早现

东莞市公安局表示,将依法加大侦办力度,加快追赃挽损最大限度保护人民群众的合法权益,请投资人通过合理合法的途径反映情况和诉求,积极配合公安机关开展调查取证工作,投资人可通过以下方式进行登记:

3月27日,东莞团贷网互联网科技服务有限公司实际控制人唐某、张某主动向东莞市公安局投案。东莞市公安局已对“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查,并依法对“团贷网”实际控制人唐某、张某采取刑事强制措施。目前,案件正在依法侦办中。

自3月28日东莞公安局官方通报称“团贷网”实控人唐军、张林投案自首,“团贷网”因涉嫌非法吸收公众存款罪被立案调查以来,东莞警方陆续发布了五次案情通报。3月31日的案情通报初步查明,“团贷网”涉及虚假理财产品,通过线上、线下推广、向不特定投资人销售,大肆非法吸收公众存款,涉嫌非法吸收公众存款的犯罪。

方式一:到户籍所在地或实际居住地公安机关报案

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4月3日,据东莞市公安局官方微信发布的通报显示,警方通报了“团贷网”的最新进展,
截至2019年4月2日,东莞市公安局累计冻结账户数2825个、冻结银行资金31.1亿元,目前正对资金进行甄别;查封涉案房产35套、飞机1架;扣押涉案车辆40辆。

方式二:登陆“公安部非法集资案件投资人信息登记平台”进行网上登记

团贷网上线于2012年,是业内规模较大的P2P平台,运营主体东莞团贷网互联网科技有限公司成立于2016年2月(运营主体曾多次变更),法定代表人唐军,大股东为北京派生科技有限公司。

通报称,东莞市公安局接下来将成立追赃挽损深挖工作小组,深层次发现资金流向,及时冻结涉案资金,最大限度保护广大投资人的合法权益。

方式三:将报案材料邮寄至东莞市公安局经侦支队“团贷网”专案组,并注明“团贷网平台报案材料”(收件地址:广东省东莞市莞城区东南路3号东莞市公安局经侦支队)

其实明眼人早就发现,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。同期,借贷余额从8月的135.27亿元增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%,这个数据说明,在交易笔数猛增的同时借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。再来看累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

平台官网显示,截至2019年3月28日,“团贷网”借贷余额超145亿元,当前出借人数超22万人;2月份时的新增注册用户人数达到了41914人。然而如此体量的平台竟然轰然倾塌,“团贷网”爆雷是否早就显露出端倪。

团贷网2月份运营报告数据显示,截至2月底,公司累计注册用户人数逾830万人,撮合融资总额1308亿元,撮合融资总笔数254万笔。而在逾期及关联关系借款余额这块,公司数据存在明显异常,其中逾期金额(按照合同约定、出借人到期未收到本金和利息的金额总和)为零,逾期笔数为零,逾期90天以上金额以及逾期90天以上借款笔数均为零,且关联关系借款余额、借款笔数均显示零。

其实这也就说明,团贷网其实从2018年8月开始,就已经开始出现问题,资金链条开始紧绷。

值得关注的是,2017年该平台净利润仅为4682.5万元,2018年三季度,其营业收入和净利润均出现下滑。同时,截至今年2月底,公司累计注册用户人数逾830万人,撮合融资总额1308亿元,撮合融资总笔数254万笔。

根据网贷之家数据显示,
3月27日,公司当天成交金额就有1.4亿元,累计待还余额94.89亿元,公司理财产品平均收益率9.19%,平均借款期限约2个月。从借款期限来看,公司理财产品以短期理财为主。

根据团贷网最新数据,借款总余额仍有145亿,而出借人数达到了22万人。

此外,在逾期及关联关系借款余额方面的数据存在明显异常,其中逾期金额(按照合同约定、出借人到期未收到本金和利息的金额总和)为零,逾期笔数为零,逾期90天以上金额以及逾期90天以上借款笔数均为零,且关联关系借款余额、借款笔数均显示零。

根据网贷之家深度数据显示,团贷网投资前十的客户,最大金额为1178.2万元,平均投资期限27.24个月,排名第十的投资人金额为403.33万元,平均借款期限23.39月。

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根据行业相关自媒体列出的一组数据显示,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。同期,借贷余额从8月的135.27亿元增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%。

公开资料显示,团贷网上线于2012年,是业内规模较大的P2P平台,运营主体东莞团贷网互联网科技有限公司成立于2016年2月(运营主体曾多次变更),法定代表人唐军,大股东为北京派生科技有限公司。

如果只是一个P2P平台,那也只有他的出借人受到影响,可是当他和A股结合起来的时候,产生的核爆连锁反应将明显变大。

业界分析,上述数据说明在交易笔数猛增的同时,借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

团贷网表面合规下,涉嫌染指“现金贷”生意

A股创业板上市公司派生科技(300176.sz)就是团贷网实际控制的上市公司,这家公司的走势是这样的。

难逃牵连

虽说政策明令禁止互金平台做“现金贷”,但政策背后是披着各种马甲外套继续“现金贷”生意。

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因2012年在网上以213万人民币的价格拍下了与巨人网络董事长史玉柱共进午餐,出手阔绰的唐军几乎一夜成名,更幸运的是还获得了史玉柱的投资,在史玉柱的引荐下,唐军走上了事业高峰,也加速了“团贷网”进军P2P行业一线的脚步。

据自媒体P2P出借人联盟调查的数据显示,自2018年9月份开始团贷网数据明显异常。2018年9月,团贷网借贷余额笔数从8月份的20.24万笔翻倍达到42.28万笔,净增22.04万笔,增幅108.9%。同期,借贷余额从8月的135.27亿元增长到168.95亿元,增幅仅为24.9%,这个数据说明,在交易笔数猛增的同时借贷余额并没有出现同比例增长,也即每笔交易金额在大幅度缩减。再来看累计代偿笔数从8月份的3725笔增长到18.04万笔,净增17.67万笔,增幅高达4743.25%,因为当底层资产逾期的时候,就需要平台或者第三方来兜底代偿还给投资人,因此代偿猛增就意味着公司逾期率猛增,兜底风险加大。

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